4月19日，第十四屆銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)年會在上海舉行。在主題為“合規(guī)為本 消保為民”的論壇上，來自銀行業(yè)、保險業(yè)的高管齊聚一堂，共同探討金融行業(yè)如何強(qiáng)化合規(guī)管理、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。
金融向?qū)崗?qiáng)化合規(guī)管理
合規(guī)是金融行業(yè)的生命線，是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。
“我們必須從系統(tǒng)、宏觀等多維度來理解合規(guī)工作的重要性，無論監(jiān)管部門還是金融機(jī)構(gòu)，要做好金融工作，必須共同努力做好合規(guī)工作。”昨日，上海銀保監(jiān)局黨委書記、局長王俊壽在論壇上說，當(dāng)前金融業(yè)合規(guī)領(lǐng)域仍然存在不足，具體表現(xiàn)為：一是形式上合規(guī)，但實質(zhì)違規(guī)；二是面上合規(guī)，但是點上違規(guī)；三是被動合規(guī)，實際上是惡意違規(guī)。
上海市銀行同業(yè)公會會長、農(nóng)業(yè)銀行上海市分行行長陳其昌表示，面對錯綜復(fù)雜的國際國內(nèi)形勢、各種不確定難預(yù)料的風(fēng)險挑戰(zhàn)，上海市銀行同業(yè)公會推動行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)管理，強(qiáng)化金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，提升行業(yè)研究和智庫建設(shè)，加大金融助企紓困力度等工作。
在合規(guī)體系建設(shè)方面，上海農(nóng)商銀行行長顧建忠表示，該行將圍繞中介機(jī)構(gòu)合作、金融反腐等重點領(lǐng)域，進(jìn)一步深化包含“合規(guī)、內(nèi)控、案防、消保、紀(jì)檢、審計、員工行為管理”的“七位一體”監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化點面結(jié)合、由點及面、疏堵兼顧的合規(guī)體系建設(shè)。
金融向?qū)�，服�?wù)于民。上海市保險同業(yè)公會會長、太平洋壽險上海分公司黨委書記姜亦峰強(qiáng)調(diào)，上海保險行業(yè)更應(yīng)緊密圍繞金融監(jiān)管政策要求，不斷增強(qiáng)金融工作的政治性和人民性，發(fā)揮保險行業(yè)助推社會穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的功能優(yōu)勢，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和國家重大戰(zhàn)略能力。
消保為民保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益
消費(fèi)者是金融市場的重要參與者，是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動者，加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是合規(guī)建設(shè)的重要內(nèi)容。
金融業(yè)應(yīng)該如何做好消費(fèi)者保護(hù)工作？王俊壽表示，在消保工作上要筑起三道防線：一是機(jī)構(gòu)自身的防線；二是行業(yè)自律的防線；三是外部監(jiān)管的防線。“今年是消保工作專項治理深化之年，要堅持兩手抓，一是抓存量的壓降，做好消保投訴的處理；二是抓增量的遏制，重拳打擊各類不法中介，妥善處理一些纏訪鬧訪和違規(guī)非法代理行為。”他表示。
就保障消費(fèi)者公平交易權(quán)、自主選擇權(quán)等合法權(quán)益方面。陳其昌介紹說，在“3·15”宣傳周期間，轄內(nèi)4024家網(wǎng)點開展教育宣傳11365次，機(jī)構(gòu)網(wǎng)點參與率達(dá)100%，活動觸及消費(fèi)者1.24億人次，獲得良好社會反響。
在化解消費(fèi)者糾紛方面，工商銀行上海市分行黨委書記、行長付捷表示，要強(qiáng)化快速反應(yīng)、強(qiáng)化上下銜接、強(qiáng)化行業(yè)合作；在規(guī)范營銷宣傳方面，要嚴(yán)把“事前”準(zhǔn)入環(huán)節(jié)、嚴(yán)把“事中”管控環(huán)節(jié)、嚴(yán)把“事后”監(jiān)督環(huán)節(jié)；在強(qiáng)化個人信息保護(hù)方面，要嚴(yán)把個人信息收集、存儲、使用、加工等各個環(huán)節(jié)。
“今年，我們將統(tǒng)籌推進(jìn)‘消保一把手責(zé)任制’‘監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴壓降’‘投訴問題根源治理’三大工程，構(gòu)建特色消保治理體系。”付捷說，工行上海市分行將持續(xù)深化消保委員會會議、投訴集中處置辦公室、兩級分析會等工作機(jī)制，研究破解消保問題的新思路和新辦法。
“2023年一季度監(jiān)管轉(zhuǎn)辦、億元保費(fèi)投訴量同比大幅下降，指標(biāo)改善效果明顯。”中國人壽上海市分公司總經(jīng)理王忠偉表示，要嚴(yán)格落實“屬地管理”原則，前移工作關(guān)口，及時回應(yīng)消費(fèi)者關(guān)切，暢通消費(fèi)者反映問題渠道，持續(xù)完善糾紛化解機(jī)制。
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